打击洗钱犯罪  维护金融秩序

1.什么是洗钱?

洗钱是指为了掩饰或隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪收益的真实来源和性质，使其形式上合法化的行为。

2.为什么要“反洗钱”?

洗钱活动助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此保险公司依法进行大额、可疑交易报告，协助开展反洗钱监督管理、反洗钱调查等工作，为预防、打击洗钱犯罪，并遏制其上游犯罪发挥应有的作用。

3.保险公司反洗钱措施包括哪些?

保险公司采取的反洗钱措施包括:客户身份识别、尽职调查、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存、进行客户洗钱风险等级划分等反洗钱措施。包括事前预防、事中监控、事后调查等。

4．反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，保险公司不得向任何组织和个人提供。

5．客户在办理哪些业务时保险公司需进行客户身份识别?

客户在投保(或退保、理赔、领取满期保险金)时，如果超出一定数额，保险公司将对客户进行身份识别。对达到识别标准的非自然人客户，要加强对其受益所有人的识别。

识别即出示投保(或退保、理赔、领取满期保险金》申请人、被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的身份基本信息。

6.在客户的业务关系存续期间保险公司还要持续或重新识别客户身份的义务吗?

保险公司需要持续的关注客户及其日常的保险交易情况及时提示客户更新资料信息。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证号码、联系方式、银行账号、受益人等信息时，应当重新识别客户，客户应积极配合，向保验公司出示相关信息。

7.温馨提示

1.主动配合保险公司进行客户身份识别

2.不要出租出借自己的身份证件

3.不要出租出借自己的金融账户

4.选择正规渠道办理保险业务